投資について調べていると、必ずと言っていいほど出てくるのが
S&P500（エスアンドピー500）
です。
新NISAの影響もあり、日本でもこの指数に投資する人は非常に増えています。
実際、私自身も資産形成の中心は
S&P500などのインデックス投資
です。
節約生活で生まれた余剰資金を、コツコツ投資に回してきました。
S&P500は
- アメリカの代表企業500社に投資できる
- 長期で高い実績がある
- 投資信託で簡単に投資できる
という特徴があります。
この記事では
- S&P500とは何か
- なぜ世界中で人気なのか
- 実際のリターン
- 投資方法
を初心者向けにわかりやすく解説します。
S&P500とは？
S&P500とは
アメリカの代表的な企業500社の株価で構成された株価指数
です。
簡単に言うと
アメリカ経済全体の成長を表す指数
です。
この指数は
アメリカの金融会社
S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社
が算出しています。
S&P500の特徴
S&P500には次のような特徴があります。
- アメリカの大型企業が中心
- 約500社で構成
- 時価総額が非常に大きい企業が多い
時価総額とは
企業の価値の大きさ
のことです。
つまりS&P500は
アメリカの巨大企業を中心に構成された指数
と言えます。
S&P500に含まれる企業
S&P500には世界的企業が多く含まれています。
例えば
- Apple
- Microsoft
- Amazon
- Google（Alphabet）
- NVIDIA
- Tesla
などです。
これらの企業は
- 世界中で商品やサービスを販売
- グローバルにビジネス展開
しています。
つまり
アメリカ企業に投資しているようで、実際には世界経済にも投資している
とも言えます。
S&P500に投資する仕組み
S&P500は
指数（インデックス）
なので直接購入することはできません。
そのため実際には
S&P500に連動する投資信託
を購入します。
代表的な投資信託は
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- SBI・V・S&P500インデックスファンド
などです。
投資信託の仕組みについてはこちらで解説しています。
S&P500の過去のリターン
S&P500が人気の理由の1つが
長期的なリターンの高さ
です。
もちろん毎年プラスになるわけではありませんが、長期では高い成長をしてきました。
参考として、近年のリターンを見てみましょう。
| 年 | リターン |
| 2014 | 約13% |
| 2015 | 約1% |
| 2016 | 約12% |
| 2017 | 約21% |
| 2018 | 約-4% |
| 2019 | 約31% |
| 2020 | 約18% |
| 2021 | 約28% |
| 2022 | 約-18% |
| 2023 | 約26% |
このようにS&P500は毎年安定して上がるわけではありません。
しかし長期で見ると、右肩上がりの成長を続けてきました。
そのため短期の値動きよりも、長期で投資することが重要と言われています。
平均すると
年7〜10%程度
と言われています。
これが
長期投資でS&P500が人気の理由
の1つです。
S&P500のメリット
アメリカの成長に投資できる
アメリカは世界最大の経済大国です。
さらに
- IT企業
- テクノロジー企業
など、世界をリードする企業が多い国です。
そのため
アメリカ経済の成長に投資できる
という魅力があります。
分散投資ができる
S&P500は
500社
に投資しています。
そのため
1社だけに投資するより
リスクを分散できます。
低コストで投資できる
インデックスファンドは
手数料が非常に低い
です。
例えば
eMAXIS Slim S&P500
信託報酬 約0.09%
これは投資信託の中でもかなり低い水準です。
S&P500のデメリット
アメリカに集中投資になる
S&P500は
アメリカ企業のみ
です。
そのため
世界分散という意味では
全世界株式（オルカン）
の方が分散されています。
暴落はある
株式市場なので
暴落もあります。
例えば
- リーマンショック
- コロナショック
などでは大きく下落しました。
ただし歴史を見ると
長期では回復してきました。
S&P500とオルカンの違い
初心者が迷うのが
S&P500 vs オルカン
です。
簡単に言うと
S&P500
→ アメリカ集中投資
オルカン
→ 世界分散投資
オルカンについてはこちらで解説しています。
→ オルカンとは？初心者向け解説
また、オルカンとS&P500についての自分の考えはこちらの記事で解説しています。
→新NISAはS&P500とオルカンどっち？両方買っている私の結論
倹約とS&P500投資
私自身は
節約 → 投資
という流れで資産形成をしてきました。
まず
- 固定費削減
- 支出管理
を行い
余ったお金を投資に回します。
この方法なら
無理なく投資を続けられます。
実際にやってきた節約はこちら。
投資は早く始めるほど有利
投資で大事なのは
時間
です。
長く投資するほど
複利
が働きます。
また投資を始める前に
「貯金はいくら必要？」
と悩む人も多いと思います。
この点についてはこちらで解説しています。
まとめ
S&P500とは
アメリカの代表企業500社で構成された株価指数
です。
特徴をまとめると
- 世界トップ企業に投資できる
- 長期で高い実績がある
- 低コストで投資できる
というメリットがあります。
私自身も倹約生活で生まれた余剰資金を、S&P500などのインデックス投資に回して資産形成を続けています。
投資は
早く始めるほど時間を味方にできます。
無理のない範囲で、コツコツ続けていきましょう。
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